BÁO CÁO KẾ TOÁN MÀ MỌI CHỦ DOANH NGHIỆP NHỎ NÊN CÓ

Đây là những báo cáo kế toán mà mọi chủ doanh nghiệp nên nhận để quản lý doanh nghiệp thành công. Chúng tôi sẽ trình bày chi tiết về chúng, tần suất nhận báo cáo, ý nghĩa và khả năng hỗ trợ ra quyết định của bạn.

Nếu bạn giống tôi, bạn sẽ thích đọc sách kinh doanh. Sau khi đọc rất nhiều sách, thước đo của tôi về việc một cuốn sách có đáng đọc hay không là liệu tôi có thể áp dụng hoặc điều chỉnh một điều gì đó cho doanh nghiệp của mình hay không.

Nhìn lại những điều tốt nhất, tôi nhận thấy một số điểm chung. Trong những ngày đầu kinh doanh, doanh số nên là ưu tiên hàng đầu. Bạn phải đưa sản phẩm hoặc dịch vụ của mình đến tay khách hàng để bắt đầu hiểu được những gì họ thích và không thích về sản phẩm của bạn.

Tuy nhiên, khi bạn bắt đầu bán được hàng và bắt đầu phát triển, bạn sẽ gặp một vấn đề nhỏ. Việc hiểu rõ tình hình tài chính của mình trở nên vô cùng quan trọng trong công việc huy động vốn, định giá, đầu tư vào tiếp thị, chưa kể đến việc làm thủ công các quy định của cơ quan thuế. Hầu như tất cả các cuốn sách về kinh doanh đều đề cập rằng những nhân vật giỏi nhất đều biết rõ số lượng của mình.

Nhưng bạn nên chú ý đến điều gì và những con số này đến từ đâu?

Nếu bạn đã có kế toán, hãy đảm bảo bạn nhận được những báo cáo này và họ dành thời gian giải thích cho bạn. Nếu bạn chưa có kế toán, điều này sẽ giúp bạn có một số câu hỏi cần hỏi khi thuê kế toán.

Báo cáo thu nhập

Nó là gì? Nó hiển thị lãi hoặc lỗ của bạn trong một khoảng thời gian nhất định. Tần suất như thế nào? Việc xem những con số này hàng tháng là điều bình thường, nhưng bạn nên xem một cột với 12 tháng liên tục để hiển thị cho bạn một chu kỳ đầy đủ (hàng tháng có thể dao động rất nhiều).

Nó có nghĩa là gì? Nó hiển thị doanh thu và các hạng mục chi phí khác nhau của bạn. Gần như chính xác nguồn tiền của bạn đến từ đâu và đi đâu.

Nó có thể giúp bạn đưa ra quyết định nào? Vâng, nó có thể cho bạn biết liệu bạn có đang tạo ra lợi nhuận hay không, nhưng nó cũng có thể cho thấy bạn đang chi tiêu quá nhiều (hoặc không đủ) ở đâu. Khi được tùy chỉnh theo doanh nghiệp của bạn, nó cũng có thể giúp bạn biết bạn cần thêm bao nhiêu doanh số trước khi lợi nhuận bắt đầu tăng vọt.

Bảng cân đối kế toán

Báo cáo này là gì? Nó cho thấy tình hình tài chính của bạn: bạn nắm giữ bao nhiêu tài sản so với số nợ (giá trị ròng là những gì bạn sở hữu).

Tần suất như thế nào? Bạn sẽ muốn xem báo cáo này cùng với báo cáo thu nhập để đảm bảo bạn đang chuyển lợi nhuận thành tiền mặt và có thể đáp ứng tất cả các nghĩa vụ của mình.

Báo cáo này có nghĩa là gì? Nó phác thảo những thứ bạn sở hữu như tiền mặt, các khoản phải thu và tài sản cố định. Nó cũng cho thấy những gì bạn nợ: các khoản phải trả, thuế bán hàng phải trả, nợ dài hạn, v.v. Phần còn lại là vốn chủ sở hữu của bạn - những gì bạn sở hữu trong doanh nghiệp của mình.

Báo cáo này có thể giúp bạn đưa ra quyết định gì? Nó có thể cho bạn biết rất nhiều điều! Bạn có thể biết mất bao lâu để thu tiền từ khách hàng và liệu bạn có cần thêm vốn để trang trải các khoản thanh toán đến hạn hay không.

Báo cáo Lưu chuyển Tiền tệ

Nó là gì? Nó tương tự như báo cáo thu nhập của bạn, nhưng thể hiện trên cơ sở tiền mặt. Tiền của bạn đến và đi từ đâu.

Tần suất như thế nào? Chúng tôi muốn xem báo cáo này hàng tuần, nhưng báo cáo hàng tháng cũng phổ biến.

Nó có nghĩa là gì? Phiên bản hàng tuần của chúng tôi hiển thị các khoản thu tiền mặt từ khách hàng, các khoản thanh toán cho nhà cung cấp, nhân viên và chính phủ, cũng như tiền mặt đến và đi từ các nguồn khác như trả nợ vay, mua thiết bị, v.v.

Nó có thể giúp đưa ra quyết định gì? Theo thời gian, bạn sẽ hiểu rõ mình đang tạo ra tiền mặt một cách đều đặn hay đang đốt cháy nó. Nó cũng sẽ cho bạn thấy các lĩnh vực chính tạo ra hoặc đốt cháy tiền mặt, chẳng hạn như hoạt động kinh doanh (chỉ kiếm tiền thông qua việc bán hàng), tài chính (thông qua các khoản vay và các hình thức tài chính khác) hoặc đầu tư (mua hoặc bán thiết bị mới, v.v.). Điều này có thể giúp bạn hiểu rõ hơn về những gì bạn sẽ cần nguồn tài chính mới cho tăng trưởng hoặc những biến động theo mùa.

Công nợ phải thu

Công nợ phải thu là gì? Nó cho bạn biết ai nợ bạn, số tiền bao nhiêu và trong bao lâu.

Tần suất như thế nào? Bạn sẽ muốn xem báo cáo này hàng tuần.

Công nợ phải thu nghĩa là gì? Nó sẽ cho bạn biết chi tiết ai đang chậm thanh toán và ai cần được theo dõi. Việc chuyển đổi doanh số thành tiền mặt là rất quan trọng nếu bạn muốn duy trì hoạt động kinh doanh.

Công nợ phải thu có thể giúp bạn đưa ra quyết định gì? Nó sẽ cho bạn biết ai là khách hàng chậm thanh toán và liệu họ có cần bắt đầu trả tiền đặt cọc hay không. Bạn có thể cần thắt chặt các điều khoản tín dụng và thanh toán cho những ai.

Công nợ phải trả

Công nợ phải trả là gì? Nó cho bạn biết bạn nợ ai, nợ bao nhiêu và trong bao lâu.

Tần suất như thế nào? Bạn sẽ muốn xem báo cáo này hàng tuần.

Công nợ phải trả nghĩa là gì? Nó sẽ cho bạn biết chi tiết dòng tiền của bạn có thể được sử dụng vào đâu trong khoảng 30 ngày tới.

Công nợ phải trả có thể giúp bạn đưa ra quyết định nào? Vì tiền mặt có thể khan hiếm, bạn có thể ưu tiên những nhà cung cấp nào bạn muốn thanh toán đúng hạn và những nhà cung cấp nào có thể chấp nhận thanh toán trễ.

Các báo cáo hữu ích khác

Số dư ngân hàng

Kiểm tra số dư ngân hàng hàng ngày là một thói quen tốt. Hãy tự hỏi: tình hình tiền mặt của bạn thế nào và liệu bạn có thể hết tiền trong hôm nay hoặc vài ngày tới không?

Các Chỉ số Hiệu suất Chính

Các chỉ số này sẽ khác nhau tùy theo doanh nghiệp: (chỉ số hiệu suất chính (KPI) là một phép đo định lượng được sử dụng để đánh giá hiệu quả hoạt động kinh doanh của bạn):

Giá trị trọn đời của một khách hàng là bao nhiêu?

Mức độ hài lòng của khách hàng là bao nhiêu?

Năng suất lao động của bạn là bao nhiêu?

Thu nhập ròng của bạn chiếm bao nhiêu phần trăm lợi nhuận gộp? (Mục tiêu 10-15%)

Doanh thu định kỳ hàng tháng/hàng năm

Tăng trưởng doanh thu

Vòng quay các khoản phải thu

Việc theo dõi các động lực chính dẫn đến thành công của bạn và quan sát chúng cải thiện theo thời gian là một hoạt động tạo động lực (và mang lại lợi nhuận) cần được duy trì.

TTS hoạt động như thế nào

Tất cả các gói dịch vụ kế toán của chúng tôi đều đi kèm báo cáo (báo cáo thu nhập hàng tháng và bảng cân đối kế toán). Chúng tôi có thể tăng tần suất lên hàng tuần để cung cấp cho bạn báo cáo tóm tắt tiền mặt, báo cáo Công nợ phải thu và Công nợ phải trả như đã đề cập ở trên.

Chúng tôi cũng cung cấp thêm các tùy chọn báo cáo quản lý bổ sung để phân tích sâu hơn các con số và hiểu rõ hơn về doanh nghiệp của bạn.

Nếu quản lý tài chính của bạn đang chậm trễ hoặc bạn chỉ muốn nâng cao kỹ năng báo cáo, hãy liên hệ với chúng tôi tại đây. Chúng tôi rất mong muốn được chia sẻ thêm với bạn về cách chúng tôi thực hiện công việc của mình: xây dựng các hệ thống tài chính hiệu quả để bạn có thể điều hành doanh nghiệp (và cuộc sống) thành công.